机构与技术边界声明： Venko Total Group 提供用于单证工作流编排、事件记录及数字凭证技术留存的软件基础设施。Venko 不是银行机构，不作为受托经纪商，亦不提供资金托管、支付中介、货币交收或外汇清算服务。 托管账户的资金留存与划转均由合同正式指定的持牌金融机构根据其自身监管规程独立执行。
中立软件与治理协同层受监管金融资金托管（银行）
单证协同拓扑与金融资金托管严格隔离
中立软件层（Venko）与受监管资金托管（持牌金融机构）之间的严格职责划分
FASE 01
证据卷宗
实证上传与单证索引
交易各方及法律顾问上传与合同先决条件挂钩的凭证、完税证明与交收文件。
Responsável:交易各方与顾问
FASE 02
形式合规性
双人复核流程 (Maker-Checker)
单证工作流：在卷宗提交签约代表前，由不同权限的操作员核验文件的形式完整性。
Responsável:Venko 平台（软件）
FASE 03
公司法定权限
签发具备约束力的拨付指令
合同正式授权的法定代表人和签字人在确认卷宗后，签发商业资金拨付指令。
Responsável:授权签字代表
FASE 04
银行资金清算
准入审核、KYC/AML 与银行清算
持牌托管银行审核账户合规性，执行反洗钱及合规排查，并最终执行资金结算。
Responsável:持牌托管银行
FASE 05
轨迹持久留存
审计轨迹与 WORM 策略留存
按既定保留策略将全流程时间戳事件归档，为后续财务与合规审计提供可追溯证据。
Responsável:可审计存证库
Legal and Operational Scope Notice:监管边界声明：Venko Total Group 仅提供用于单证流转与审计日志的中立软件基础设施。Venko 不是银行，不吸收存款，不托管资金，亦不执行任何货币结算。资金托管与划转均由持牌金融机构独立完成。
常见问题 (FAQ)
Venko 与传统银行或资金托管机构有何区别？
Venko 仅提供用于证据整理、单证工作流自动化和审计追踪的中立软件基础设施。Venko 不是银行，不吸收存款，不托管资金，亦不执行支付结算。资金的托管与清算均由持牌商业银行完成。
平台如何支持防范操作风险与职责分离？
通过多因素身份验证 (MFA)、基于角色的权限控制 (RBAC) 以及双人复核机制 (Maker-Checker)，平台在单证合规审查环节落实严格的权限隔离，但不替代银行侧的 KYC/AML 尽职调查与法定代表人正式授权。
跨境交易中的单证治理如何运作？
平台在多法域合规环境中集中管理交易凭证，支持跨国律师与企业高管协同查验交收条件。Venko 不执行任何外汇买卖或跨境汇款业务，相关资金流转完全遵循持牌银行的外汇监管规定。
分布式存证 (WORM) 如何与个人数据保护法规中的删除权相协调？
公司商业合同与结算凭证属于法定商业档案，依据法律享有法定保存期（第 16 条之法定保留要求）。对于非必要的个人身份联络信息 (PII)，平台支持通过对独立索引密钥执行加密销毁 (crypto-shredding)，在保障底层企业审计档案完整性的同时保护个人隐私。
监管声明：Venko Total Group 是单证协同中立软件平台，并非持牌金融机构或资金托管人。